将来を豊かにする資金形成について

皆さんこんにちは!
管理者のユッキーです!

私は、貯金だけではなく資金形成にも力を入れております。もともと銀行員ということもあり、資金形成にはもともと興味がありました。

色々と試した中でも、やはり万人におすすめされているものが良いなと再認識しております。そんな私が行っている資金形成について今回はご紹介したいと思います。

つみたてNISAによる積み立て投資

皆さんもよく聞かれると思う「つみたてNISA」です。これは、積み立てしてから20年間非課税で運用できるという優れものです。

どういうこと?という人のために簡単に説明すると、投資というのは通常運用していて利益が発生すると、その利益に対する税金が発生します。

社会人の人であれば聞いたことのある年末調整や確定申告がありますよね?実は投資も同じで、利益が出ればその利益を確定申告しなければなりません。そして、利益額に応じて税金が決定し、その税金を支払わなければならないのです。

しかし、つみたてNISAはこの税金がかかりません。なんと素晴らしい制度でしょうか。利益はそのままがっぽりと自分の手の中に収められるのです。

これはつみたてNISA口座さえ開設してしまえばだれでも利用できる制度です。

私は、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しました。実は、このつみたてNISA口座はどこの証券口座で解説するのかを選べます。他にも、SBI証券口座やメガバンクなどでも開設できます。

私が皆さんにおすすめしたいのは楽天証券でつみたてNISA口座を開設することです。これは、私自身が実際に開設してみていいなと感じたから皆さんにもおすすめしたいと思っただけです。

理由の1つ目として、扱っている銘柄が豊富であることが挙げられます。実は、開設する口座によって投資できる銘柄が異なってくるのです。その中でも、楽天証券口座は銘柄数が非常に多いのです。銘柄が多いということは、その時々に応じてベストな選択肢ができることにつながります。

例えば、今はアメリカの景気が上がりそうだから米株に投資しようなどの選択ができるのです。そして、投資信託であれば圧倒的におすすめの外国株のインデックスファンドが豊富でもあるのです。

特にS&P500は、アメリカの優良企業に投資ができる銘柄となっており、とりあえず米株に投資したい方におすすめの投資信託になっています。

私も、8割はS&P500に投資しています。しかし、必ずしも投資したら儲かるわけではありません。ここだけは勘違いしないでほしいところです。

しっかりと投資のリスクを理解し、そのリスクを許容できる金額内での投資を続けていきましょう。

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